הלבנת הון – עבירה פלילית חמורה
בשנים האחרונות מיושמות בארץ ובעולם תקנות חדשות ומחמירות בנוגע להלבנת הון, בשיתוף פעולה של ממשלות וארגוני אכיפת חוק מעשרות מדינות שונות. עקב תהליכי הגלובליזציה המואצים, כמו גם טכנולוגיית המידע המאפשרת כיום העברות מיידיות ונרחבות של כספים מכל מקום לכל מקום בעולם בתוך שניות ובמגוון ערוצים שונים, תשומת הלב של ארגוני אכיפת החוק במדינות רבות בעולם מופנה יותר ויותר לתחום זה של פשיעה. מהי למעשה הלבנת הון ומהם העונשים הצפויים בגין עבירה זו?
הסתרה של כספים המהווה עבירה פלילית לכל דבר ועניין
הלבנת הון היא למעשה פעולה אשר מטרתה היא להסתיר כסף וממון, את מקורותיו, מרשויות המדינה, במטרה שלא לשלם את המסים בגין אותו ממון שהורווח. קיימות דרכי פעולה רבות ומגוונות הנחשבות להלבנת הון, החל מהעברות של כספים דרך חברות קש וארגונים שונים במטרה לגרום להם להיראות כמו רווחים לגיטימיים, ועד הנפקת חשבוניות פיקטיביות או החזקה של סכומים גדולים ולא מדווחים במזומן. כלומר, מדובר בעבירה אשר לא רק עבריינים ואנשי עולם תחתון עוסקים בה, אלא גם לא מעט אנשים נורמטיביים אשר מעוניינים לצמצם בהוצאות המסים שלהם. כספים אותם בהם לא ניתן להשתמש בטרם מלבינים אותם יכולים להגיע מפעילויות בלתי חוקיות שונות (דוגמת סחר בסמים, הימורים וכד'), כמו גם מפעילויות לגיטימיות לחלוטין. הרצון להסתיר את קיומם של אותם סכומים מרשויות המדינה הוא המניע העיקרי להלבנת הון, גם כאשר מקור הכסף חוקי לחלוטין.
עבירה הגוררת עונש מאסר בפועל – הלבנת הון
העונשים הנגזרים בגין עבירות של הלבנת הון משתנים בהתאם לנסיבות המקרה, אך במקרים רבים מדובר על עבירות מאסר בפועל. תקופת המאסר הקבועה בחוק עבור עבירות מסוג זה עומדת על שבע עד עשר שנים. בנסיבות מיוחדות עשוי העונש להיות כבד אף יותר. בנוסף עשוי להתבצע חילוט לרכוש אשר הושג בדרכים לא חוקיות, ללא תלות בתקופת המאסר, בין אם הוטלה כזו ובין אם לא.
מכיוון שמדובר בעבירה פלילית לכל דבר ועניין, אשר גוררת משפט פלילי בו הנאשמים עשויים בהחלט לקבל גזר דין הכולל עונש מאסר בפועל, כמובן שבמקרה ובו קיים חשד כלשהו להלבנת הון הדבר הראשון שיש לעשות הוא לשכור את שירותיו של עו"ד פלילי טוב, המתמחה במקרים של הלבנת הון. על מנת שלא להגיע למצב זה, מומלץ שלא להתנהל כלכלית באופן אשר עשוי להיחשב להלבנת הון, ולא להגיע למצב בו קיימת אי בהירות בינינו לבין רשויות המסים בנוגע לכספים, רכוש וממון זה או אחר.